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CoopEst - Soutenir le développement de l’Economie Sociale en Europe Centrale et Orientale

5 février 2007 English ] [ français ]

Nouvelle envoyée par SOFICATRA, membre de la CECOP - CoopEst est la nouvelle initiative financière pour le développement de l’économie sociale dans l’Europe centrale et orientale. Après une cérémonie de lancement en décembre dernier ou la Commissaire de la DG Regio, Danuta Hubner était présente, cet instrument est à présent opérationnel. Le lancement, le 29 décembre 2006, d’un emprunt obligataire de 15 millions d’euros marque une étape importante pour ce nouvel instrument financier.

- Parmi ses 7 fondateurs, 3 font partie de la CECOP : Soficatra, CFI et le dernier mais non des moindre : ESFIN-IDES (à travers IDES Investments), dont le président, François Soulage, est également le directeur de CoopEst.
- Il cible les pays d’Europe centrale et de l’est qui sont entrés dans l’UE ou qui sont sur la liste des candidats existants ou potentiels : la Pologne, la Hongrie, la République Tchèque, l’Estonie, la Lettonie, la Lituanie, la Slovaquie, la Slovénie, la Bulgarie, la Roumanie, la Croatie, l’Albanie, la Bosnie Herzégovine, la République de Macédoine, le Monténégro et la Serbie. Parmi ces 16 payx, la CECOP a des membres dans 7 pays et a des contacts stables avec 2 autres (Hongrie et Lituanie).
- Dans le cadre des différents projets éligibles, 2 thèmes ont un intérêt tout particulier pour les entreprises représentées par la CECOP :
- la production/commercialisation d’industries d’objet d’artisanat ;
- le développement de petites entreprises, particulièrement parmi les groupes de travailleurs sans emploi ou désavantagés.

CoopEst va fournir un investissement à long terme (jusqu’à 10 ans) et travaillera via des intermédiaires financiers locaux. Les montants de l’investissement par projet est plutôt limité (entre 500’000 et 2 millions d’ ?), mais il a pour objectif de produire un effet levier qui permettra aux groupes bénéficiaires d’obtenir plus de fonds d’autres institutions financières.

CoopEst - Soutenir le développement de l’Economie Sociale en Europe Centrale et Orientale

Présentation synthétique

LA SOCIETE COOPEST

La société CoopEst a été fondée en octobre 2005 à Bruxelles sous forme de société anonyme de droit belge, par plusieurs institutions financières du secteur de l’Economie Sociale en Belgique, France, Italie et Pologne, signataires de la Déclaration de Cracovie du 28 Octobre 2004.

LES OBJECTIFS DE COOPEST

CoopEst est un outil financier créé pour initier et accélérer le développement des coopératives, mutuelles, associations, fondations et entreprises sociales (regroupées communément sous l’appellation “ Économie Sociale ”) dans les pays cibles d’Europe centrale et orientale : Pologne, Hongrie, République Tchèque, Lettonie, Estonie, Lituanie, Slovaquie, Slovénie, Bulgarie, Roumanie, Croatie, Albanie, Bosnie-Herzégovine, la République de Macédoine, Monténégro et Serbie.

La création de CoopEst repose sur le constat que l’accès à des capitaux long terme privés et publics en Europe centrale et orientale reste limité et difficile pour les PME, principalement en raison de la fragilité de leur structure financière.

Pour cette raison, l’objectif de CoopEst est d’apporter, dans les pays cibles, un support financier de long terme au bénéfice de projets économiquement rentables et socialement responsables en vue de générer un effet levier sur d’autres sources de financement. L’intervention de CoopEst peut s’envisager tant sous forme de fonds propres (prêts subordonnés) que de prêts à long terme et de garanties.

LE FONCTIONNEMENT

Groupe cible

CoopEst intervient via des intermédiaires financiers locaux. Les groupes cibles sont des institutions financières établies en Europe centrale et orientale en relation étroite ou ayant un positionnement / intérêt certain vis-à-vis du secteur de l’Economie Sociale (les institutions éligibles pouvant être des banques coopératives, sociétés financières, “crédits unions”, institutions de micro-finance, etc.).

Type d’investissement

Investissements en dette et garanties long terme : prêts globaux, prêts subordonnés, souscription à l’émission d’emprunt obligataire, interventions sous forme de garanties pour permettre un meilleur accès des bénéficiaires aux financements locaux et internationaux (notamment européens).

Taille des investissements

Approximativement entre 500 000 et 2 millions d’euros.

Durée des investissements

Jusqu’à 10 ans.

Projets éligibles

CoopEst a pour objectif principal de soutenir des initiatives socialement responsables dans les pays cibles : les projets d’Économie Sociale éligibles peuvent porter sur un large spectre d’activités économiques, comme par exemple : coopératives agricoles, logement social ou coopératives de logement, aménagement d’économie d’énergie / énergies alternatives renouvelables, agriculture biologique, fabrication/commercialisation d’objets d’artisanat, petites industries, développement de petites et moyennes entreprises notamment d’insertion par l’activité économique, etc.

LES MEMBRES FONDATEURS

Crédit Coopératif
Paris-Nanterre, France. Le Crédit Coopératif est un groupe bancaire français qui offre à ses clients une gamme complète de produits et services. Coopératif, son capital est détenu par ses clients, essentiellement des personnes morales : entreprises et organismes de l’économie sociale, associations, coopératives, mutuelles, syndicats, comités d’entreprise, organismes HLM, petites et moyennes entreprises. Indépendant depuis sa création, il a récemment rejoint le Groupe Banque Populaire. Sa mission au sein du Groupe est d’être son pôle d’expertise en matière d’économie sociale et solidaire.

Contact : Mlle Yaël Zlotowski
33 rue des Trois-Fontanot, 92002 Nanterre, France
Tél. +33 (1) 47 24 83 39,
yael.zlotowski@coopanet.com
URL : www.credit-cooperatif.coop

IDES Investissements
Paris-Nanterre, France. L’IDES, Institut de Développement de l’Economie Sociale, a été crée en 1983 par les institutionnels de l’économie sociale désireux d’aider financièrement d’autres entreprises du secteur.

Contact :
M. Marcel Hipszman
10/12 rue des Trois-Fontanot, 92022 Nanterre, France
Tél. +33 (1) 55 23 07 18
Marcel.Hipszman@esfin-ides.com
URL : www.esfin-ides.com

Soficatra
Bruxelles, Belgique. Avec plus de 15 ans d’expérience dans le financement d’entreprises du secteur de l’économie sociale à travers toute l’Europe, Soficatra est un acteur majeur du financement en fonds propres et quasi-fonds propres des petites et moyennes entreprises des secteurs coopératif, mutuel et associatifs, ainsi que des entreprises participatives (impliquant directement les salariés dans la gouvernance et le capital de la société).

Contact :
M. Jean-Paul Feldbusch
Av. Jules César 2, bte 7, 1150 Bruxelles, Belgique
Tél. +32 (2) 770 1562
jp.feldbusch@soficatra.org
URL : www.soficatra.org

CFI
Roma, Italie. La Compagnia Finanziaria Industriale est un investisseur institutionnel dédié au financement des coopératives ouvrières depuis plus de 20 ans. Elle partage le risque des sociétés, participe à leurs investissements et fournit à leur gouvernance un service d’aide à la décision pour leurs orientations stratégiques et leurs choix opérationnels.

Contact :
M. Felice Scalvini
Via Vicenza, 5A, 00185 Roma, Italie
Tél. +39 (06) 444 02 84
scalvi00@felicescalvini.191.it
URL : www.cfi.it

MACIF Participations
Paris, France. La MACIF est une société d’assurance mutuelle, dont l’activité et les financements sont guidés par une approche socialement responsable dans une optique de développement durable. C’est dans ce cadre notamment que la MACIF, à travers une gouvernance participative, place ses sociétaires au c ?ur du projet d’entreprise et donne un rôle essentiel à leurs représentants.

Contact :
M. Jean Philippe Richaud
22-28 rue Joubert, 75009 Paris, France
Tél. +33 (1) 55 31 62 28
jprichaud@mutavie.fr
URL : www.macif.fr

Bank BISE
Warszawa, Pologne. La Banque BISE (Banque d’Initiatives Socio-Economiques) conduit une politique de soutien actif au secteur de l’économie sociale en Pologne. Elle est spécialisée dans les services bancaires aux petites et moyennes entreprises, aux collectivités locales, aux organisations non-gouvernementales et aux organismes de logement social. La BISE offre à ces institutions tous les services bancaires nécessaires pour traduire leur objet social en projets.

Contact :
Mme Anna Krolikowska
ul. Dubois 5a, 00-184 Warszawa, Pologne
Tél. +48 (22) 860 1100
anna.krolikowska@bise.pl
URL : www.bise.pl

SEFEA
Trento, Italie. La Société Européenne de Finance Ethique et Alternative est la première société financière européenne en terme de savoir-faire et d’outils capable de soutenir et d’encourager le développement de structures financières fondées sur une épargne éthique et solidaire dans tous les pays européens. Elle a été fondée en 2002 par les membres de la Fédération Européenne des Banques Ethiques et Alternatives.

Contact :
Mme Chiara Meneghetti
Piazza dei Signori 1, 35139 Padova, Italie
Tél. +39 (049) 875 51 16
sefea@sefea.org

AUTRES INVESTISSEURS

SFI, Groupe - Banque Mondiale.
Washington DC, Etats-Unis. La SFI (Société Financière Internationale) est le membre du Groupe Banque Mondiale spécialisé dans le financement du secteur de l’économie privée. Fondée en 1956, la SFI intervient en mobilisant des capitaux des circuits de la finance de marché classique ; elle aide ses clients à améliorer leur développement sur des bases sociales et environnementales responsables ; elle fournit enfin une assistance technique et un service de conseil aux gouvernements et aux entreprises.

Crédit Mutuel
Paris, France. Le Crédit Mutuel est une banque coopérative à fort ancrage régional et local. Elle est une grande banque de détail avec ses trois métiers ? la banque, l’assurance et la technologie -, le groupe propose l’ensemble des services financiers à une clientèle de particuliers, de professionnels de proximité et d’entreprises de toutes tailles.

APS Bank
La Valette, Malte. La Banque APS est une institution entièrement détenue par l’Eglise Catholique à Malte. Depuis sa création, la Banque a identifié les secteurs au développement dans lesquels elle était le mieux à même de contribuer. Des secteurs comme le logement, l’agriculture, le patrimoine national, l’éducation ont été fortement soutenus par la Banque. La Banque APS est spécialisée dans la banque de détail, notamment en direction des congrégations.

Cooperazione Trentina
Trento, Italie. La Fédération Coopérative de la région de Trento, dans le Nord de l’Italie, a été créée en 1881 et compte aujourd’hui plus de 200 000 membres parmi les 500 000 habitants de la région. C’est un réseau de coopératives, qui regroupe notamment des coopératives financières, agricoles, de production, sociales et de construction avec au total environ 13 000 salariés.

COOPEST EN CHIFFRES

Dénomination sociale : SA CoopEst
Siège Social : Avenue Jules César 2, bte 7, 1150 Bruxelles, Belgique
Pays d’enregistrement : Belgique
Forme juridique : Société Anonyme
Date d’incorporation : 15 octobre 2005
Date de la première émission obligataire : 19 décembre 2006
Date des premiers investissements : début 2007
Taille du fonds ciblée : L’objectif du fonds est d’atteindre une taille de 30 M, en commençant par une première émission obligataire à hauteur de 15 M. Dans le respect des ratios structurels du fonds, des obligations à hauteur de 5 M seront émises ultérieurement jusqu’à atteindre une taille totale de 30 M.

Ratios structuels :
Obligations Junior « A » 20%
Obligations Mezzanine « B » 30%
Obligations Senior « C » 50%

Les obligations A et B émises ne représenteront pas moins de 100% des obligations C émises. Les obligations A émises ne représenteront pas moins de 40 % des obligations A et B émises.

Structure de la première émission :
Le tableau suivant résume la structure de la première émission :

EUR %
Obligations Junior « A » 3 000 000 € 20%
Obligations Mezzanine « B » 4 500 000 € 30%
Obligations Senior « C » 7 500 000 € 50%
Total 1ère Tranche 15 000 000 € 100%

Souscriptions de la 1ère Tranche :

Au 19 décembre 2006 EUR %
Crédit Coopératif 3 100 000 €
Ides Investissements 1 000 000 €
Macif Participations 1 000 000 €
Soficatra 1 000 000 €
Bise 200 000 €
Sefea 200 000 €
IFC (World Bank) 3 500 000 €
Federazione Trentina della Cooperazione 1 500 000 €
Crédit Mutuel 500 000 €
APS Bank 300 000 €
total Souscriptions 12 300 000 € 82%

Conseil d’Administration :
- M. François SOULAGE, Président (IDES Investissements)
- M. Karol SACHS, vice-Président (Crédit Coopératif)
- M. Marcel HIPSZMAN (IDES Investissements)
- M. Jean Paul FELDBUSCH (Soficatra)
- M. Jean-Philippe RICHAUD (Macif Participations)
- M. Felice SCALVINI (CFI)
- M. Alberto ZEVI (CFI)
- Crédit Coopératif représenté par Mr Pierre VALENTIN
- MACIF représenté par Mr Jacques COLIN

Comité Exécutif
- M. Michal RADZIWILL, Président du Comité Exécutif (TISE)
- Mme Yaël ZLOTOWSKI, vice-Présidente (Crédit Coopératif)
- M. Bruno DUNKEL, Secrétaire General (Soficatra)

Consultant : M. Ralph BÖHLKE

Gestion Administrative : Impulse Europe, Avenue Jules César 2, bte 7, B-1150 Bruxelles

Auditeur : Mazars

Accounting standard / Normes comptables : IFRS

Conseil legal : CMS DE BACKER, Bruxelles, Belgique

Loi : Loi belge

POUR PLUS D’INFORMATION

Veuillez prendre contact avec :
M. Bruno Dunkel
Tél. +32 (2) 770 15 62 ? Fax +32 (2) 230 75 41
Email : bruno.dunkel@soficatra.org